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六大行年报盘点:“宇宙第一行”依然最能赚 邮储净利增速最快

2019-03-31 13:30 个股

2018年,工商银行在营收和净利润上位列第一,邮储银行的营收和净利润增速最快,同时成本收入比下降迅速,显示出其盈利能力明显提升。

截至3月29日周五,中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行和中国邮政储蓄银行等“六大行”业绩悉数出炉。

总体来看,“宇宙第一行”营收和净利润依然坐稳头把交椅,新晋“六大行”的邮储银行在营收和净利润增速上则傲视群雄,同时成本收入比下降最快,显示其盈利能力显著提升。

营收方面,中国工商银行稳居首位,达7251.21亿元,增长7.32%。建行和农行紧随其后,全年收入都超过6000亿元,中国银行位列第四,营收略高于5000亿元。交通银行和邮储银行营收都超过2000亿元。

在增速上,邮储银行营收增速最快,达16.18%,农行也实现了两位数增长。相较而言,中行增速最慢,但也有4.14%。

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从净利润(归属母公司股东净利润)的角度来看,工商银行、农业银行和建设银行全年净利润都超过2000亿元,其中工行净利润逼近3000亿元;中国银行净利润为1800.86亿元,交通银行和邮储银行净利润分别为736.3亿元和523.11亿元。

从增速来看,六大行去年净利润增速均超过4%,其中邮储银行净利润增速遥遥领先,达9.71%;农业银行和建设银行净利润增速超过5%;工行净利润增速最缓,为4.06%。

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从成本收入比的角度来看,六大行的这一数据都在去年有所下降,反映出盈利能力在2018年有所增强。

成本收入比最低的是工商银行,仅为25.71%,建设银行和中国银行的成本收入比均在30%以下,农业银行和交通银行的这一比率接近,分别为31.27%和31.5%。邮储银行的成本收入比较高,为57.6%,但是在2018年降幅明显,下降了7.04个百分点。

此外,农业银行去年成本收入比下降了1.69个百分点,工商银行和建设银行的这一比率分别下降了0.74和0.54个百分点。中国银行和交通银行的变动较小,都在0.5个百分点以内。

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2018年,工商银行和建设银行的平均总资产回报率均超过1%,分别为1.11%和1.13%;农业银行和中国银行的平均总资产回报率则超过0.9%,交通银行为0.8%,邮储银行最低,为0.57%。

去年,除了邮储银行的平均总资产回报率上升0.02个百分点以及建设银行的没有发生变化之外,其他四家银行的平均总资产回报率都有小幅下降,其中中国银行下降最多,为0.04个百分点。

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2018年,除了邮储银行的不良资产率为0.86%之外,其他五家银行的不良资产率均在1.4%以上。其中,农业银行不良资产率最高,为1.59%,工商银行紧随其后,为1.52%。交通银行、建设银行和中国银行的不良资产率则分别为1.49%、1.46%和1.42%。

此外,邮储银行在2018年的不良资产率上升了0.11个百分点,其他五家银行的不良资产率均有所下降,其中农业银行不良资产率下降0.22个百分点。

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另外,六大行在去年的拨备覆盖率均有明显上升,反映出六大行应对风险能力的增强。